资管产品合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
1、具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
2、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
个人投资者申请资管合格投资者认定，证明2年以上投资经历，需符合下列两项条件之一：
①证券账户首笔交易日期满2年；
②提供在其他金融机构投资满2年以上的证明（原件，需加盖对方金融机构业务章或电子章）。
投资经历包括证券（含回购）、基金（含货币基金）、理财、信托、期货、衍生品、贵金属、外汇交易等种类，不含参与银行存款和保险的经历。证明材料需显示客户姓名或证件号码等能证明身份的关键信息。
一、以家庭金融资产不低于500万元为依据的，具体要求是：
①家庭仅指夫妻双方，以结婚证或户口本证明；
②金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、期货及其他衍生产品等，不含保险类资产，仅限中文出具的人民币资产证明原件。
③客户提供加盖金融机构业务章的金融资产持仓证明/资产证明文件（原件），对仅能出具时点值证明的资产类别，要求提供当日或前一个工作日开具的证明材料（原件）；
④客户提供银行开具的存款证明材料（原件），需在证明材料的有效期内办理；
⑤如夫妻双方需累加证明，需要分别打印（原件）；
⑥证明材料需显示客户姓名或证件号码等能证明身份的关键信息。
二、以家庭金融净资产不低于300万元为依据的，具体要求是：
①如果客户符合不低于500万金融资产的要求，可按上一条标准执行；
②如果客户家庭金融资产≥300万且＜500万，需证明客户的家庭负债情况；
③家庭仅指夫妻双方，以结婚证或户口本证明；
④夫妻双方均需打印人民银行征信报告，以资证明夫妻两人的共同负债；
⑤需提供证明材料（原件）。
个人投资者以收入证明为依据申请资管合格投资者认定的，需提供下列两项材料之一。
1、开具加盖公章的收入证明材料（原件），收入证明内容需包括姓名、身份证号码、时间段、具体薪酬等信息，若3年内多处工作的，需提供各单位收入证明，收入证明有效期不超过一个月。
2、提供地税局出具的近3年的个人所得税完税证明（原件）。